最近,金融行动工作组的官方网站(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering,以下简称“ FATF”)更新了两个声明,发布了FATF的最新“黑名单”和“灰色名单”,以及一些国家或地区在名单上要求的地区的国家和地区正在采取行动或加强监督。
预计反洗钱金融行动特别工作组将在每年的2月,6月和10月举行全体会议,审查洗钱和恐怖主义筹资,“有待侦查的高风险国家”和“应加强监视的国家或地区”(受监视的辖区)改善与洗钱的斗争以及反恐融资制度的进展。
“高风险国家或地区”通常被称为FATF“黑名单”。
“应受到更密切监视的国家或地区”通常称为FATF“灰色列表”。
此外,在2020年10月23日,金融行动工作组第32届会议的第一次全体会议上,决定将冰岛和蒙古从“要监视的国家或地区”列表中删除(灰色列表)。最新的清单是:
金融行动特别工作组在中国大陆的风险管理措施最近,中国人民银行更新了金融行动特别工作组(FATF)打击洗钱黑行动名单上的国家,并针对不同金额的L?采取了相应的措施来打击洗钱。。
对于涉及跨境投资业务的任何人,都有一些跨境交易和跨境现金流量,请检查上面的列表。如果您或您的客户在FATF黑色/会议列表中的国家和地区都有商店,交易所受到以下监督。
为应对金融行动特别工作组和应加强的国家或地区所宣布的高风险,志愿组织应遵守反洗钱法律,例如《中国人民银行关于进一步加强打击洗钱和恐怖主义融资工作的通知》。银办发[2018]130号)。法规和文件要求采取适当的风险管理措施:
1.高风险国家或地区(黑名单)
1.采取措施,加强对来自高风险国家或地区的客户的识别。
2.采取措施加强对来自高风险国家或地区的客户的交易监控。
3.如果发现可疑情况,则必须及时提交可疑交易报告,并且必须拒绝金融服务,甚至终止业务关系。
4.请勿依赖来自高风险国家或地区的第三方机构进行客户识别。
5.重新检查与高风险国家或地区机构的代理银行关系,并在必要时终止它们。
6.增加机构在高风险国家或地区建立的分支机构或附属机构的内部监测和检查或审计的频率和强度。
7.在评估客户洗钱风险并对客户风险进行分类时,应考虑高风险国家或地区,并将其纳入评估客户洗钱风险的标准中。
8.在由该机构进行洗钱风险评估并确定国家或区域风险因素时,应考虑金融行动特别工作组宣布的高风险国家或地区,并将其纳入洗钱风险评估指标体系和模型中。
2.要监测的国家或地区(灰色列表)
1.采取合理步骤以获取有关应由金融行动工作组加强的国家或地区的及时信息。
2.在评估客户的洗钱风险和恐怖分子融资风险以及客户洗钱风险的分类时,应加强根据《金融行动特别工作组》的宣布的国家或地区,如果所有志愿机构都按照与“高风险国家或地区”和“应监控的国家或地区有关的法律法规”采取风险管理措施,则将其纳入考虑范围并纳入客户洗钱风险的评估标准中。”,他们应同时根据具体情况采取应对风险的措施,并避免采取“一刀切”的行动。降低风险的措施。据我们所知,随着CRS的实施以及国际环境对反洗钱和恐怖主义融资的打击作用,如果银行确定客户能够做到这一点,那么银行将加强对客户身份和资格的验证如果存在“可疑交易”,“尽职调查”材料。如果她不配合或未通过资格考试,则可能被归类为“高风险客户”,并且该帐户将被暂停。
为避免这种情况并将您的银行帐户保留在国外,请确保:
1.请勿成为“僵尸帐户”或不活跃的帐户,该帐户不能长时间不活跃或不活跃,必须保持足够适度的资金流量,例如B。在3个月内保持最佳的3-5次合理交易;避免大量帐户资金快速流入和流出整个帐户的情况。
2.尽量避免与FATF黑/灰名单的国家或地区进行交易。如果与这些地区进行资本交易,银行将把该账户列为可疑账户,并会采取冻结行动。交易时,有必要提前通知,与银行客户经理沟通,确认后再工作。
3.及时答复银行调查函,符合CRS或尽职调查要求,及时积极合作,并根据需要及时填写并答复银行。
4.不要帮助他人收取或结算外币,坚决完成与地下银行的货币兑换。交易中的资金必须有明确的来源和目的地,以避免法律责任。
提醒为了防止银行账户被冻结或无法使用并影响公司业务,建议保留2-3个不同的银行账户并将资金和交易转移到不同的账户,这不仅分散了风险,还提供了您可以在紧急情况下与各家银行建立良好的关系,并在需要银行帮助时为您提供选择。